一

序言

长久以来，嘉实基金一直把投资者教育工作视为公司发展的核心环节之一，这不仅是我们践行普惠金融的切实行动，更是我们作为专业资产管理机构应当肩负的责任。

回望2024年，嘉实基金以“投资者为本”为行动指南，不断拓展投教活动的边界。我们倾心打造高质量的原创投教内容，通过直播互动、短视频分享、图文解析、讲座以及沙龙交流等多种方式，让线上线下的投教活动相得益彰，为投资者带来实用且贴近生活的理财知识，助力投资者树立长远眼光、理性投资的态度，进而提升大众的金融素养。

我们致力于开发并传播那些让大家“喜闻乐见、易于理解、实用可行”的投教原创栏目。同时我们的足迹遍布一二三四线城市、探访企业、深入高校，积极开展多元化的投教课程、讲座与沙龙等线下活动，以此实现与投资者的深度互动，加强面对面的沟通与陪伴，助力投资者提升投资理财的获得感。

二

我们的行动，从了解投资者出发

从1999年发展至今，嘉实基金已累计服务超1.7亿个人投资者，通过覆盖不同资产类别的丰富的基金产品线，全方位满足普通人对财富管理的各类需求。在满足客户需求的同时，我们更希望能通过对客户需求的洞察，不断优化提升我们的投教服务。

在嘉实基金的持有人中，近四年来30-40岁客群比例始终是最高的，30-50岁区间的投资者占比达到50%以上，这个年龄段的投资者通常处于职业和收入的稳定增长期，有较强的财富积累和投资需求，依然是投资理财的主力军。另一方面，近四年来30岁以下客户人数占比有所增加，从2021年的13%占比增加到2024年19%，说明投资者有逐渐趋于年轻化的趋势。

从客户来源渠道来看，互联网及线上渠道投资者占比超50%，反映了数字化时代下投资者对线上投资渠道的偏好，这与互联网平台的便捷操作、低门槛和高透明度有关。

从客户持仓产品类型来看，主动权益产品的持有规模最高，随后是偏债和被动权益指数。无论是从持有金额还是持有人数来看，指数和固收类产品的客户持有金额占比有所增多，而主动权益产品的持有占比减少。这说明伴随着近来经济与市场的变化，客户稳健投资及指数投资的需求持续增加。

总体而言，深入研究嘉实客户的画像特征，我们发现投资者对于稳健理财、指数投资的配置需求日益增长，同时投资者群体线上线下的联动趋势更加明显，还呈现出年轻化的态势。因此，在投教的内容创设上，我们更加聚焦于稳健理财、指数投资、家庭资产配置、长期养老规划等刚需主题，通过深入浅出、专业但易懂的表达方式，实现有效传递；在形式创新上，一方面匹配数字化渠道的多媒体特征，创设喜闻乐见的短视频、直播、图文等多样化形式，另一方面多次走进线下投资主力军或年轻人所在的场景，进行面对面的有效交流。

三

脚踏实地，日拱一卒——嘉实基金2024投教工作全回顾

PART.1

线下面对面，让陪伴更有温度

2024年，嘉实基金在线下投教活动中，不仅以专业的内容赢得了投资者的信任，更在活动形式上展现了活力与创新。

2024年，嘉实基金共成功举办了77场线下投教活动，包括6场“理财嘉友记”沙龙、3场“一司一省一高校”讲座、3场“走进新质企业”探访活动、65场客户投教活动。我们的足迹遍布全国大江南北多个省份，走过天津、青岛、郑州、烟台、武汉、深圳等近20座城市，与超过2300位投资者见面。这些活动不仅是知识的传递，更是投资感悟的碰撞，让我们与投资者一起在理财投资的道路上共同成长。

01

与年轻人共话养老——“一司一省一高校|基金行业话养老”专项投教活动

在中国证券投资基金业协会的指导下，嘉实基金积极开展“一司一省一高校|基金行业话养老”专项投教活动。2024年，嘉实基金“一司一省一高校”走进了北京航空航天大学、武汉大学、电子科技大学这三所学府，将养老投教、金融知识与职业规划宣讲融为一体，唤醒年轻一代对养老规划的重视。

在走进高校前，我们面向学生群体开展了充分的调研，聆听大学生们的“心里话”。4月，在筹备走进北京航空航天大学的活动时，我们针对“养老的认识和需求”的话题面向在校师生们进行了一次线上问卷调查。调查结果显示，62.5%的同学认为个人应在21至30岁之间开始考虑养老问题。

然而来到讲堂，嘉实基金投教讲师、FOF基金经理唐棠博士站在讲台上问大家：“你们中有多少人已经开始考虑养老规划了？”，台下只有零星几只手举起，这说明“养老”这件事在年轻群体中，从认知到行动仍有一段路要走。

大部分年轻人是对“如何养老”不太了解，而非不在意养老。如何做好养老规划，如何通过多元化的投资与储蓄方式，为之后的养老生活添砖加瓦是不少年轻人的知识盲区。

这一发现让我们在话题设计上囊括了系统的养老投资基础知识，包含“什么是我国养老保障制度三支柱体系”等内容，同时围绕“如何做好资产配置”，针对在校学生未来投资计划和退休生活给出了具体的投资小贴士。

在讲座现场，同学们纷纷就自己关心的问题提问，从养老金投资回报、风险控制，到养老税收优惠，再到如何根据自身情况制定合适的理财规划等。嘉实基金养老投资专家讲师们结合学生们的真实困惑在现场提供了一对一的解答，普及传递科学养老知识，提供养老投资专业指导与建议。

除此之外，在实践中我们发现，让年轻人进行养老规划的前提，是帮助他们提升求职能力，以在未来获得稳定的工作收入。因此，为了更贴合高校学子的诉求，我们在进行个养投教的同时，也为在校学生的职业规划出谋划策。来自嘉实基金人力资源部的投教讲师们，从实习准备、求职策略、择业方向与职场规划等方面给学生们提供了诸多切实可行的建议，帮助高校学子搭建职业发展的第一步。

年轻人是未来财富管理的重要力量，公募基金走进高校的意义不仅在于对个养知识的普及，更在于积极帮助同学们树立长期且正确的投资价值观。正如嘉实基金董事总经理、品牌营销部总监张璐女士在走进电子科技大学的活动中所说，“中国未来的财富观是由年轻一代决定的，帮助同学们寻找和建立正确的投资价值观，是专业资管机构应积极履行的重要责任。嘉实秉持着‘积极的长期主义’的精神，一次次战胜了因市场波动、行业变化带来的诸多挑战，也希望‘积极的长期主义’能给同学们的未来发展带去一些启发”。

02

知行同路，陪伴投资主力军——“理财嘉友记”线下沙龙

投教有温度，2024年嘉实基金开启了“理财嘉友记”全国系列沙龙，服务于投资主力军的投教陪伴需求。“理财嘉友记” 以“知行同路，投你所想”为理念，通过讲师们专业、生动的分享，以及与投资者的深度交流，帮助投资者增强投资认知，健全资产配置理念。

2024年，嘉实基金“理财嘉友记”系列投资沙龙活动累计走过了石家庄、天津、青岛、烟台、郑州、忻州6座城市，累计与350位客户见面。每个月的活动都收集投资者最关心的问题，紧密结合市场环境和投资热点，为投资者提供及时、专业的理财陪伴。

聚焦配置 满足稳健投资需求

伴随着近三年来市场的震荡与变化，投资者高度关注资金的安全性及稳健投资的方式方法，因此在“理财嘉友记”的议题设置上，我们紧贴需求，对稳健的资产配置进行更多探讨。

例如，在石家庄、天津、青岛等地的沙龙活动中，我们紧贴市场脉搏，围绕年中行情解读和资产配置建议展开讨论；在天津站我们深入探讨了家庭理财策略，在烟台站则聚焦降息周期下的资产配置，直接回应投资者的关切；在青岛站的活动中，我们聚焦于家庭资产配置，并把家庭的不同账户比作足球队的阵型，每个账户都扮演着关键角色，帮助投资者通俗地理解如何构建稳健的家庭理财框架。

双向互动 知行同路持续相伴

我们深知投教不应是单向输出，倾听投资者们的反馈、与受众的双向互动才能真正形成投教行动的正向循环。在“理财嘉友记”系列活动的现场，我们鼓励投资者提出自己的疑问和困惑，与嘉宾进行深入的讨论。例如，对于如何度过市场震荡煎熬期、如何树立投资信心等问题，来自投资者们的真实故事与感悟也为“嘉友”们带来很多启发。

在青岛站活动中，一位自2007年就开始持有嘉实基金产品的客户主动分享了他的投资心路历程，“经历过市场多轮牛熊起伏，积极理性的心态和分散补仓策略”是他仍旧保持长期收益的关键。

另一位投资者表示在她的投资过程中，经历了多次市场反转，见证过翻倍，也经历过腰斩。在几乎身边所有人都不看好的2018年，她持有的基金迎来了阶段性的净值高峰。她分享道“大家要客观看待经济周期和我们在这个市场中所处的位置。我很推崇一句话，叫做时间的玫瑰，当你回过头来看，所经历的那些波动，随着时间的延长，它就会变成小波澜，逐步回归价值中枢。”

还有投资者分享建议“要用闲钱、长钱投资，不让市场的短期波动影响生活；对中国经济大方向有信心，应该乐观一些”。

投资路上，或许只是同行者的一句话，都足以照亮投资者在复杂市场中前行的道路，也温暖和坚定了我们守护财富的信心与行动。“知行同路，投你所想”，我们希望每场“理财嘉友记”活动不仅是知识的传递，更是心与心的交流，每一次的相聚，都能留下对未来投资之路的深思与期待。

03

向实而行，把握新质力量——“走进新质企业”系列探访

在当今时代，新质生产力正以其独特的力量，重塑着中国制造业的新面貌。这一概念不仅涵盖了战略新兴产业和未来产业，也包括了传统产业的转型升级，特别是在大科技、大健康和大制造领域。

因此，嘉实基金2024“走进新质企业”系列活动，特别聚焦于新质生产力的探索，带领投资者们深入企业制造工厂第一线，进行实地参观体验，并通过嘉实投研专业投教讲师的讲解，深入了解行业趋势与投资机会，感受实体经济的脉动。

在世界透明质酸博物馆，我们与投资者共同见证了每一款医美产品如何在精密仪器下诞生，每一道工序都透露着科技的严谨与创新。在这里我们了解到透明质酸从最初被发现，到如今通过生物培养技术实现量产，并广泛应用于医美、护肤领域的全历程；在广东珠海的无人智能工厂，受邀的投资者们穿上无菌服，走进了充满未来感的生产车间。这里，超过150台来自全球的先进设备，构成了一条连续化固体制剂的智能生产线，从备料到包装实现无缝衔接，生产效率大幅提升；而走进汽车智慧工厂，投资者们则仿佛置身于科幻电影之中。巨大的机械臂在无人的车间里舞动，精准焊接着每一辆汽车的车身。全自动化的生产线在冲压、焊装、涂装车间里高效运转，一辆辆新能源汽车在自动化流水线上逐渐成型，这便是汽车制造领域新质生产力的脉动。

嘉实举办“走进新质企业”系列投教活动，致力于深入产业第一线，把投资理念与实体风貌紧密结合在一起，给投资者创造更深刻、更直观的投教体验。与此同时，我们也希望能搭建更多企业投教合作的桥梁，形成对投资者教育的多方合力，进一步增强投资者的获得感。

PART.2

让投教行动更贴近国民——投教主题活动创新落地

2024年，在监管部门的指导和组织下，嘉实基金围绕“防非反诈”、“保障权益防风险”、“科技和数字金融”、“投资者维权”等主题，并结合公募基金业务特色，开展了共12次投教主题活动，累计发布原创投教作品超107篇，传播覆盖人数超209万。

为了让投资者更加深度和“沉浸式”地参与到投教主题活动中来，我们积极探索投教模式的创新，丰富内容形式和宣传途径。

我们不断努力通过形式创新让投教内容更加“接地气”和“吸睛”，把原本晦涩难懂的金融知识变得有趣和生动易懂，让投资者更容易接受和理解。例如，在视频栏目《慢学投资》和《热点财经》中，我们以国漫短片形式推出“防非”和“投资者维权”科普短视频，以条漫图文形式推出《“防非”小贴士》和《投资者维权知识问答》专刊，生动讲解“防非”和投资者维权知识要点。

此外，我们还通过场景的构建，将投教知识融入真实生活场景，加深投资者对于这些主题的理解和有效应用。在金融教育宣传月活动中，我们于直播栏目《我是顾问》推出“客户热门问题大盘点”和“投资陷阱大揭密”专题直播，向投资者普及生活中金融诈骗的常见形式，分享了识别和规避金融诈骗的方法；在防范非法集资宣传教育活动中，嘉实基金线下系列投资沙龙活动“理财嘉友记”走进了石家庄和天津，嘉实投教讲师们通过生动的案例分享、场景模拟等方式，提醒投资者在日常生活中要保持警惕，学会识别风险，守好自己的钱袋子。

PART.3

投教工作是一项系统工程——“嘉实基金投资者教育基地”正式上线

投教工作是一项长期工程，久久为功。嘉实基金持续深耕投资者教育工作，积极引导广大投资者理解长期投资、践行长期投资，近三年来，嘉实投教已沉淀逾50档原创线上栏目，覆盖图文、短视频、直播等丰富的多媒体形式，共累计发布投教内容2817期。

为了实现投教内容与活动的系统展示与沉淀，打造持续面向投资者的投教互动平台，更好倾听投资者需求，2024年嘉实基金投资者教育基地官方网站和小程序先后正式上线发布。

嘉实基金投资者教育基地是嘉实面向投资者打造的公益性投教平台，坚持投教机制系统化、长期化、共享化的原则，持续为投资者提供数字化、场景化、互动化的投教陪伴内容与服务，帮助投资者增强投资认知，用专业和真心陪伴投资者一路前行。

2024年4月，嘉实投资者教育基地官方网站正式发布上线。从投资者使用投教网站场景和理财配置需求的角度出发，嘉实投教基地网站设立了“理财学堂”、“专家讲堂”、“主题活动”、“政策法规”、“模拟体验”等7大投教板块；“基金入门”、“固收攻略”、“玩转指数”等21档原创投教栏目持续更新，为投资者提供从基金入门到理财进阶的系统性课程，呈现多样化投教主题活动。

2024年9月，以“以智会友，慢学投资”为主题，嘉实投资者教育基地小程序正式发布，进一步拉近了我们与投资者沟通互动的距离。为了更加生动有趣地传递金融知识，嘉实投教小程序构建了“课程学习”、“线上交互”、“线下活动”三大核心功能，以及“课程推荐”、“活动订阅”两大特色功能，一方面通过垂直内容实现了对用户的精准陪伴，另一方面通答题互动等活动形式，于线上、线下与投资者建立更深度紧密的连接。截至2024年年底，嘉实投教小程序发布一个季度累计用户数已近8000人，访问页面数超6万个。

PART.4

致力于提升投资者获得感——嘉实2024原创投教内容盘点

坚持原创投教内容，并实现高频高质量产出，是嘉实投教工作的坚实根基。

为了开发并传播投资者“愿意看、看得懂、用得上”的投教内容，传递实用、“接地气”的投教知识，2024年嘉实基金不断推陈出新，围绕投资者日益关注的“稳健理财”、“指数投资”、“家庭资产配置”、“长期养老规划”等主题，对栏目进行更新迭代。我们不断创新投教叙事方式和传播载体，探索内容生产的数字化转型，并根据各大新媒体平台的特性适配最具传播力的内容。

回首2024年，嘉实基金系统性策划了各类投教栏目共27档，产出原创投教内容1064期。投教内容在嘉实自媒体矩阵实现广泛传播，多期投教栏目内容获得平台推荐，受到受众喜爱。

2024年嘉实基金陆续获得由每日经济新闻评选的“2024公募基金特色投教案例”奖、投资时报评选的“2024年度投资者教育优秀案例”等6座投教类奖项，公众媒体对嘉实投教工作的认可与监督，也鞭策我们在投教工作的道路上走得更扎实、更深远。

新年新启，让我们跟随八大主题，一起回顾嘉实基金2024年投教内容点滴记忆。

资深专业讲师走上讲台，成为投资者真正的投教伙伴

让资深从业者担纲投教讲师，走进投资者之中分享专业经验，是嘉实投教工作一直以来的重要环节。2024年，嘉实基金组织了一支跨业务板块、跨部门、多元专业背景的投教讲师队伍，共有超30位投教讲师深度参与线上线下各类投教活动，和投资者面对面。

嘉实投教讲师分别来自投资、研究、产品、市场、营销、人力、客服等多个业务部门，为投资者们带去了丰富的专业知识和实战经验，内容涵盖基金投资基础知识、指数投资、市场策略、稳健投资攻略、资产配置、定投方法、个人养老投资、防非反诈警示宣传等多个领域。

通过嘉实投教讲师们的共同努力，嘉实投教活动以更加专业和贴近投资者视角的形式有条不紊地展开，不仅为投资者提供了高质量的陪伴，更切实满足了他们对于专业指导和深度交流的需求。在这一过程中，我们积极倾听投资者们的真实反馈，这些宝贵的意见更为我们指明了改进的方向。未来，我们将进一步优化和创新投教内容与形式，激发投资者们更多参与的热情。

四

总结

2024年嘉实投教工作已交出答卷，我们将踏上新的征程。展望未来，嘉实基金将持续依托专业底蕴、肩负普惠金融使命，进一步夯实“投资者为本”的服务宗旨，不断弘扬理性投资、价值投资、长期投资的理念，通过脚踏实地的行动与锐意进取的创新，为广大投资者奉献更为精彩、更为丰富的投教服务，成为投资者在投资征途中的坚强后盾，助力投资者行稳致远。

同时，我们也将不断加强市场的健康投资氛围，为推动金融行业迈向更高质量的发展阶段贡献力量。嘉实基金将坚定围绕“金融五大文章”的深刻内涵，竭诚帮助投资者拓宽投资视野，完善投资哲学，理解风险与收益，实现资产的科学合理配置，帮助投资者收获财富的稳健增长。

风险提示：基金有风险，投资须谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等法律文件，了解基金的风险收益特征，特别是特有风险，并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、谨慎尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利或本金不受损失。过往业绩不预示其未来业绩，其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。